Znalosti a zkušenosti
Podílové fondy, ETF, alternativní fondy (realitní, SICAV atd.)
--- nemám--0 do 3 let--2 více než 3 roky--5 Dluhopisy (komunální, korporátní, státní)
--- nemám--0 do 3 let--2 více než 3 roky--5 Akcie, jiné převoditelné cenné papíry
--- nemám--0 do 3 let--2 více než 3 roky--5 Strukturované produkty s kapitálovou garancí (např. investiční certifikáty, atd)
--- nemám--0 do 3 let--2 více než 3 roky--5 Povaha Vašich předchozích investic a obchodů: (možnost označit více odpovědí)
Ochrana majetku (rezerva na stáří, zabezpečení rodiny a podobně)--3 Zhodnocení majetku (zhodnocení úspor pro budoucí nákupy)--3 Pravidelný příjem (výplaty dividend nebo úroků a podobně)--3 Spekulativní obchodování (využití konkrétní situace na trhu s možností vysokých zisků - ztrát)--10 Uveďte Vaše znalosti o kapitálových trzích a obchodování s finančními nástroji:
Mám povolání v oblasti bankovnictví, investování, finance
--- Ano--2 Ne--0 Mám vzdělání v oblasti bankovnictví, investování, finance (včetně kurzů, školení)
--- Ano--2 Ne--0 Znalosti a zkušenosti
Hlavní výhody ETF fondů pro investora spočívají v:
--- Nízkých poplatcích--1 Diverzifikaci rizika a sektorovém investování--1 Likviditě--1 Možnosti uplatnění daňové úlevy (tzv. časového testu)--1 Všechny předchozí odpovědi jsou správné--5 Kupón dluhopisu představuje:
--- Výnos z dluhopisu--5 Riziko dluhopisu--0 Dobu splatnosti dluhopisu--0 Cenu--0 Dividenda znamená:
--- Rozdělení akcií mezi akcionáře--0 Procentuální podíl akcionáře na základním kapitálu akciové společnosti--0 Výnos z akcie vyplacen z čistého zisku společnosti--5 Podíl na ztrátách společnosti--0
Investiční cíle a záměry / Riziková tolerance
[calculator xxaasd "dotaznik1ten + dotaznik2ten + dotaznik3ten + dotaznik4ten + dotaznik5ten + new6q"]
Jaký je cíl Vašich investic? (Možnost označit více odpovědí)
Vytváření krátkodobých rezerv (např. koupě dovolené, rezerva na nepředvídatelné situace) do 1 roku--3 Vytváření střednědobých rezerv (např. koupě dražší věci, auta, svatby, apod) 1- 3 roky--3 Budování dlouhodobého majetku (koupě nemovitosti, zajištění na důchod, studium, vzdělání dětí, budoucí renta apod.) 3 a více let--3 Spekulativní obchodování (využití konkrétní situace na trhu s možností vysokých zisků / ztrát) na dobu neurčitou--10 Jaký průměrný výnos očekáváte od investice?
--- Alespoň na úrovni inflace--0 Mírně nad úroveň inflace--1 Očekávám výrazně vyšší zhodnocení než je tržní průmě--5 Jaký je Váš vztah k riziku? --- Nechci podstupovat žádné, nebo jen minimální riziko. Chci mít jistotu, že všechny investované prostředky se mi po čase vrátí. Rozumím tvrzení, že čím nižší riziko, tím nižší potenciální výnos--0 Jsem ochotný / á podstoupit riziko krátkodobých poklesů a výkyvů hodnoty svého portfolia. Případná ztráta investovaných prostředků by neměla přesahovat 10%, očekávám zisk na úrovni 10%--3 Jsem ochotný / á akceptovat i riziko výraznějšího kolísání hodnoty portfolia, případně ztráty více než 10% z investovaných prostředků, při potenciálně vyšším výnosu než 10%. Rozumím tvrzení, že čím vyšší riziko, tím vyšší výnos--10 Představovala by pro Vás teoretická ztráta 20% z Vašich úspor výrazné snížení životního standardu, resp. existenční problémy? --- Ano Ne--5 Při pravidelné měsíční investici ve výši 10% z vašeho čistého příjmu, co by pro vás znamenala úplná ztráta z takové investice? --- Ztráta důvěry v investování, ale neohrozilo by to můj životní standard--5 Výrazné snížení životního standardu, resp. existenční problémy Podíl investic na celkových aktivech a majetku:
Méně než 10 %--10 10 až 50 %--0 Více než 50 % Environmentální, sociální a firemní udržitelnost (ESG*) Nemám zájem o investice ESG Mám zájem o investice do ESG * Environmentální, sociální a správní faktory (ESG). Environmentální faktory zahrnují opatření proti změně klimatu prostřednictvím snižování emisí, nakládání s odpady nebo energetické účinnosti. Sociální faktory zahrnují dodržování lidských práv, pracovní podmínky v dodavatelském řetězci, prevenci nelegální dětské práce a další faktory, jako je zdraví a bezpečnost na pracovišti, integrace společnosti s místní komunitou atd. Podniková udržitelnost nebo kultura je soubor pravidel nebo zásad, které definují práva, povinnosti a očekávání mezi různými zainteresovanými stranami v rámci správy a řízení podniku. Dobře definovaný systém správy a řízení společnosti může sloužit jako nástroj na podporu dlouhodobé strategie společnosti.
Pozn .: Ve výše uvedených prohlášeních vůči riziku a ztrátám označte tu odpověď, která nejvíce odpovídá Vašim preferencím. Označte vždy jen jednu odpověď. Cílem společnosti Mercurius Pro, o.c.p., a.s., je posoudit Váš postoj k rizikům, abychom mohli identifikovat finanční produkty, které jsou pro Vás nejvhodnější.
Na základě vámi zvolené odpovědi nelze poskytovat požadovanou investiční službu
[/group]
[group cansubmit10]
Finanční situace a stav majetku
[calculator fdawea "dotaznik16 + dotaznik17 + dotaznikosiemnascie + dotaznikdziewietnascie + dotaznik20"]
[calculator owmisd "dotaznik21 + dotaznik22 + dotaznik23 + dotaznik24 + dotaznik25"]
[calculator iewjax "fdawea + owmisd"]
Výše pravidelně dosahovaného příjmu (uveďte částku čistého měsíčního příjmu) --- Do 750 EUR--0 Od 750 do 1500 EUR--3 Nad 1500 EUR--10 Zdroj pravidelně dosahovaného příjmu --- Příjem ze zaměstnání--3 Příjem z podnikání--5 Jiný příjem (důchod, investice, renta apod.)--0 Pravidelné měsíční závazky a úspory (uveďte procenta z čistého měsíčního příjmu, např. 20)
Pravidelné měsíční závazky ........% z čistého měsíčního příjmu
--- 10%--3 20%--3 30%--3 40%--0 50%--0 60%--0 70%--0 80%--0 90%--0 Měsíčně dokážete uspořit ............% z čistého měsíčního příjmu
--- 10%--3 20%--3 30%--3 40%--10 50%--10 60%--10 70%--10 80%--10 90%--10 Peněžní prostředky, které chcete použít na investici: --- Představují pouze menší část majetku--10 Představují prostředky z jednorázového příjmu (například dědictví nebo darování)--3 Představují významnou část majetku nebo prostředky z půjčky Celková aktiva a jejich složení:
Likvidní aktiva (hotovost, bankovní účty, vkladní knížky apod.) --- 0 - 5.000 EUR--0 5.001 - 10.000 EUR--3 10.000 - 30.000 EUR--3 Více než 30.000 EUR--3 Obchodované akcie, dluhopisy --- 0 - 5.000 EUR--0 5.001 - 10.000 EUR--3 10.000 - 30.000 EUR--3 Více než 30.000 EUR--3 Jiné investice (např. podílové fondy, realitní fondy, strukturované produkty, atd.) --- 0 - 5.000 EUR--0 5.001 - 10.000 EUR--3 10.000 - 30.000 EUR--3 Více než 30.000 EUR--3 Nemovitosti --- 0 - 5.000 EUR--0 5.001 - 10.000 EUR--3 10.000 - 30.000 EUR--3 Více než 30.000 EUR--3 Jiný majetek (např. auto, obrazy, podíly ve firmách, atd.) --- 0 - 5.000 EUR--0 5.001 - 10.000 EUR--3 10.000 - 30.000 EUR--3 Více než 30.000 EUR--3 Pozn .: Jako předpoklad pro poskytování investiční služby řízení portfolia se společnost Mercurius Pro, o.c.p., a.s., musí nejprve seznámit s Vaší finanční situací. Prosím uveďte příjem, který jste schopen pravidelně dosahovat.
Jsem si vědom / a toho, že mnou poskytnuté informace budou sloužit k posouzení vhodnosti jednotlivých finančních nástrojů. Prohlašuji, že jsem uvedené informace poskytl / a dobrovolně a zodpovídám za jejich správnost, aktuálnost, úplnost a pravdivost. Zavazuji se oznámit bez zbytečného odkladu společnosti Mercurius Pro, o.c.p., a.s., jakoukoliv změnu mnou uvedených skutečností, které se týkají nebo souvisí s mými odpověďmi na otázky v souvislosti s mými investičními cíli a mou finanční situací.
[group cantsubmit_error11]
Na základě vámi zvolené odpovědi nelze poskytovat požadovanou investiční službu
[/group]
[calculator finalresultq "sum9step + xxaasd + iewjax"]
Váš profil je:
[group convervative]
Konzervatívny
[/group]
[group balanced]
Vyvážený
[/group]
[group dynamic]
Dynamický
[/group]
[group cansubmit11]
