Přečíst si smluvní dokumentaci Tímto potvrzuji, že jsem se seznámil s předsmluvními informacemi, plně jsem je pochopil a souhlasím s nimi.
V závislosti na používaném zařízení napište svůj podpis pomocí ukazovacího zařízení (myši, trackpadu na svém PC nebo dotykové obrazovce mobilního zařízení). Viz příklad
Chcete-li podpis odstranit a zkusit to znovu, stiskněte tlačítko „Vymazat“.
Digitální podpis potvrzuje porozumění a přijetí obsahu obsaženého v dokumentech.
Další
Podílové fondy, ETF, alternativní fondy (realitní, SICAV atd.)
a) nemám
b) do 3 let
c) více než 3 roky
Vybraná odpověď: ---a)b)c) Dluhopisy (komunální, korporátní, státní)
Dluhopisy (komunální, korporátní, státní)
Vybraná odpověď: ---a)b)c) Akcie, jiné převoditelné cenné papíry
Akcie, jiné převoditelné cenné papíry
Vybraná odpověď: ---a)b)c) Strukturované produkty s kapitálovou garancí (např. investiční certifikáty, atd)
Strukturované produkty s kapitálovou garancí (např. investiční certifikáty, atd)
Vybraná odpověď: ---a)b)c)
1. Povaha Vašich předchozích investic a obchodů: (možnost označit více odpovědí)
a) Ochrana majetku (rezerva na stáří, zabezpečení rodiny a podobně)
---Ano
b) Zhodnocení majetku (zhodnocení úspor pro budoucí nákupy)
c) Pravidelný příjem (výplaty dividend nebo úroků a podobně)
d) Spekulativní obchodování (využití konkrétní situace na trhu s možností vysokých zisků / ztrát)
e) Žádné
---Ano 2. Uveďte Vaše znalosti o kapitálových trzích a obchodování s finančními nástroji:
2. Uveďte Vaše znalosti o kapitálových trzích a obchodování s finančními nástroji:
2.1 Mám povolání v oblasti bankovnictví, investování, finance
a) Ano
b) Ne
Vybraná odpověď: ---a)b)
2.2 Mám vzdělání v oblasti bankovnictví, investování, finance (včetně kurzů, školení)
Vybraná odpověď: ---a)b) 3. Zkuste prosím odpovědět na následující otázky:
3. Zkuste prosím odpovědět na následující otázky:
3.1 Hlavní výhody ETF fondů pro investora spočívají v:
a) Nízkých poplatcích
b) Diverzifikaci rizika a sektorovém investování (možnost investovat do široké škály podkladových aktiv jedním nástrojem)
c) Likviditě
d) Možnosti uplatnění daňové úlevy (tzv. časového testu)
e) Všechny předchozí odpovědi jsou správné
Vybraná odpověď: ---a)b)c)d)e)
3.2 Kupón dluhopisu představuje:
a) Výnos z dluhopisu
b) Riziko dluhopisu
c) Dobu splatnosti dluhopisu
d) Cenu
Vybraná odpověď: ---a)b)c)d)
3.3 Dividenda znamená:
a) Rozdělení akcií mezi akcionáře
b) Procentuální podíl akcionáře na základním kapitálu akciové společnosti
c) Výnos z akcie vyplacen z čistého zisku společnosti
d) Podíl na ztrátách společnosti
1. Jaký je cíl Vašich investic? (Možnost označit více odpovědí)
a) Vytváření krátkodobých rezerv (např. koupě dovolené, rezerva na nepředvídatelné situace) do 1 roku
b) Vytváření střednědobých rezerv (např. koupě dražší věci, auta, svatby, apod) 1- 3 roky
c) Budování dlouhodobého majetku (koupě nemovitosti, zajištění na důchod, studium, vzdělání dětí, budoucí renta apod.) 3 a více let
d) Spekulativní obchodování (využití konkrétní situace na trhu s možností vysokých zisků / ztrát) na dobu neurčitou
---Ano 2. Jaký průměrný výnos očekáváte od investice?
2. Jaký průměrný výnos očekáváte od investice?
a) Alespoň na úrovni inflace
b) Mírně nad úroveň inflace
c) Očekávám výrazně vyšší zhodnocení než je tržní průměr
1. Jaký je Váš vztah k riziku?
a) Nechci podstupovat žádné, nebo jen minimální riziko. Chci mít jistotu, že všechny investované prostředky se mi po čase vrátí. Rozumím tvrzení, že čím nižší riziko, tím nižší potenciální výnos
b) Jsem ochotný / á podstoupit riziko krátkodobých poklesů a výkyvů hodnoty svého portfolia. Případná ztráta investovaných prostředků by neměla přesahovat 10%, očekávám zisk na úrovni 10%.
c) Jsem ochotný / á akceptovat i riziko výraznějšího kolísání hodnoty portfolia, případně ztráty více než 10% z investovaných prostředků, při potenciálně vyšším výnosu než 10%. Rozumím tvrzení, že čím vyšší riziko, tím vyšší výnos.
2. Představovala by pro Vás teoretická ztráta 20% z Vašich úspor výrazné snížení životního standardu, resp. existenční problémy?
3. Při pravidelné měsíční investici ve výši 10% z vašeho čistého příjmu, co by pro vás znamenala úplná ztráta z takové investice?
a) Ztráta důvěry v investování, ale neohrozilo by to můj životní standard
b) Výrazné snížení životního standardu, resp. existenční problémy
Vybraná odpověď: ---a)b) Pozn .: Ve výše uvedených prohlášeních vůči riziku a ztrátám označte tu odpověď, která nejvíce odpovídá Vašim preferencím. Označte vždy jen jednu odpověď. Cílem společnosti Mercurius Pro, o.c.p., a.s., je posoudit Váš postoj k rizikům, abychom mohli identifikovat finanční produkty, které jsou pro Vás nejvhodnější.
1. Výše pravidelně dosahovaného příjmu (uveďte částku čistého měsíčního příjmu)
a) Do 750 EUR
b) Od 750 do 1500 EUR
c) Nad 1500 EUR
2. Zdroj pravidelně dosahovaného příjmu
a) Příjem ze zaměstnání
b) Příjem z podnikání
c) Jiný příjem (důchod, investice, renta apod.)
Vybraná odpověď: ---a)b)c) 3. Pravidelné měsíční závazky a úspory (uveďte procenta z čistého měsíčního příjmu, např. 20)
3. Pravidelné měsíční závazky a úspory (uveďte procenta z čistého měsíčního příjmu, např. 20)
a) Pravidelné měsíční závazky ........% z čistého měsíčního příjmu
Vybraná odpověď: ---10%20%30%40%50%60%70%80%90%
b) Měsíčně dokážete uspořit ............% z čistého měsíčního příjmu
Vybraná odpověď: ---10%20%30%40%50%60%70%80%90% 4. Peněžní prostředky, které chcete použít na investici:
4. Peněžní prostředky, které chcete použít na investici:
a) Představují pouze menší část majetku
b) Představují prostředky z jednorázového příjmu (například dědictví nebo darování)
c) Představují významnou část majetku nebo prostředky z půjčky
Vybraná odpověď: ---a)b)c) 5. Celková aktiva a jejich složení:
5. Celková aktiva a jejich složení:
5.1 Likvidní aktiva (hotovost, bankovní účty, vkladní knížky apod.)
Vybraná odpověď: ---0 - 5.000 EUR5.001 - 10.000 EUR10.000 - 30.000 EURVíce než 30.000 EUR
5.2 Obchodované akcie, dluhopisy
5.3 Jiné investice (např. podílové fondy, realitní fondy, strukturované produkty, atd.)
Vybraná odpověď: ---0 - 5.000 EUR5.001 - 10.000 EUR10.000 - 30.000 EUR)Více než 30.000 EUR
5.4 Nemovitosti
5.5 Jiný majetek (např. auto, obrazy, podíly ve firmách, atd.)
Pozn .: Jako předpoklad pro poskytování investiční služby řízení portfolia se společnost Mercurius Pro, o.c.p., a.s., musí nejprve seznámit s Vaší finanční situací. Prosím uveďte příjem, který jste schopen pravidelně dosahovat. Jsem si vědom / a toho, že mnou poskytnuté informace budou sloužit k posouzení vhodnosti jednotlivých finančních nástrojů. Prohlašuji, že jsem uvedené informace poskytl / a dobrovolně a zodpovídám za jejich správnost, aktuálnost, úplnost a pravdivost. Zavazuji se oznámit bez zbytečného odkladu společnosti Mercurius Pro, o.c.p., a.s., jakoukoliv změnu mnou uvedených skutečností, které se týkají nebo souvisí s mými odpověďmi na otázky v souvislosti s mými investičními cíli a mou finanční situací.
Nechajte nám na seba e-mail a my vám budeme posielať užitočné tipy a novinky zo sveta investovania.
Obchodovanie je rizikové. Môžete stratiť aj viac, než bol Váš pôvodný vklad. Každý Váš obchod najskôr dôkladne zvážte. Nevykonávajte žiadne obchody, pokiaľ úplne nerozumiete všetkým rizikám. Pri využívaní pákových produktov sa riziko extrémne zvyšuje.
Mercurius Pro, o.c.p.,a.s. realizuje burzové obchody cez spoločnosť Interactive Brokers LLC, ďalej len IB, ktorá je registrovaným obchodníkom s cennými papiermi, členom Futures Commision Merchand and Forex Dealer, regulovaný americkou komisiou pre cenné papiere a burzy (SEC). Komisiou pre obchodovanie s komoditnými futures (CFTC) a Národnou asociáciou pre futures (NFA), a je člen regulačného úradu finančného priemyslu (FINRA) a niekoľko ďalších samoregulačných organizácií.
Mercurius Pro, o.c.p.,a.s. nie je jediným schváleným maklérom, brokerom, finančným poradcom tretích strán alebo hedge fondom doporučeným IB. IB poskytujú zákazníkom Mercurius Pro, o.c.p.,a.s. clearingové a exekučné služby. Žiadna z informácií obsiahnutá na tomto webe nepredstavuje doporučenie, ponuku ani výzvu k ponuke na nákup, predaj alebo držanie akéhokoľvek cenného papiera, finančného produktu alebo nástroja alebo k vykonávaniu akejkoľvek konkrétnej investičnej stratégie. IB ani Mercurius Pro o.c.p.,a.s., nezastupujú a nepreberajú žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť informácii, poskytnutých na týchto webových stránkach.